defi是什么？币圈可以购买defi吗？怎么购买defi？
日期：2026-01-20 15:31:18 来源: IT猫扑网整理
去中心化金融（DeFi）是利用区块链技术构建的开放式金融生态，旨在以代码和智能合约取代传统金融中介。“购买DeFi”具有双重含义：一是直接投资UNI、AAVE等核心协议的治理代币，成为生态共建者；二是将资产存入相关协议，通过提供流动性或借贷等方式主动赚取收益，深度参与其中。
defi是什么
DeFi，即“去中心化金融”，是指在公共区块链（如以太坊）上构建的一系列金融应用和服务的统称。其核心理念是创建一个开放、透明、可互操作的金融系统，任何拥有互联网连接的人都可以自由访问，而无需经过银行、券商或保险公司等中心化机构的审批和中介。
从本质上理解，DeFi 并非指某个特定的代币或商品，而是指一种金融生态。在这个生态中，借贷、交易、衍生品、保险等传统金融功能，全部通过智能合约（一种自动执行的代码）来实现。智能合约部署在区块链上，其规则对所有人公开且不可篡改，从而消除了对中心化机构的信任依赖。
想象一下，用户可以在一个全球性的开放市场中存入加密货币资产赚取利息，这个过程就像将现金存入一个由代码托管的“透明储蓄罐”，利率由市场供需实时决定，而非银行单方面设定。或者，用户可以使用自己的加密资产作为抵押品，瞬间从全球资金池中获得贷款，无需信用检查或繁琐的文书工作。这正是DeFi正在实现的场景。
这一运动的优势是多维且颠覆性的。首先，它实现了真正的金融普惠，对全球无银行账户人群开放。其次，它带来了一定的透明性，所有交易和合约资金流动均在链上公开可查。再次，它赋予了用户对资产的完全控制权，私钥即控制权。最后，它通过可组合性（即不同DeFi协议可以像乐高积木一样相互连接和调用）催生了如流动性挖矿、闪电贷等传统世界难以想象的金融创新产品。
币圈可以购买defi吗
币圈可以购买defi，但需要明确购买的对象。
1.购买DeFi协议的原生治理代币
这是最直接的方式。大多数成功的DeFi协议（如去中心化交易所Uniswap、借贷协议Aave、合成资产平台Synthetix等）都会发行自己的原生代币，例如UNI、AAVE、SNX等。持有这些代币通常意味着：
治理权：持有者可以参与协议的治理投票，共同决定协议的关键参数调整、费用分配、新功能开发等未来方向。
经济激励：部分代币享有协议收入的分红，或通过质押（锁定）代币来获得额外奖励。
实用性：某些原生代币是使用该协议服务的“燃料”或凭证。
因此，当用户购买UNI时，本质上是在投资Uniswap这个DeFi协议的发展前景和其生态价值，成为了该去中心化组织的“股东”之一。
2.使用资产参与DeFi协议，获取收益
这是一种更深层次的“购买”或“投资”DeFi的方式。用户不是购买某个特定的代币，而是将自己已有的加密资产（如ETH、USDC稳定币等）存入或使用到DeFi协议中，以赚取收益。这更像是参与一场金融活动，而非简单的买卖。例如：
提供流动性：将资产存入去中心化交易所的流动性池，成为做市商，从而赚取交易手续费分成。
参与借贷：将资产存入借贷协议赚取存款利息，或借出资产进行杠杆投资。
参与质押与挖矿：将代币质押在特定的协议中，以获取新代币作为奖励（即流动性挖矿）。
在这个过程中，用户“购买”的是DeFi服务所提供的收益机会，其回报以利息、手续费或新代币的形式体现。
新手用户怎么购买defi
1.基础准备
获取加密资产：用户需要先拥有一些主流加密货币，如以太坊（ETH），或与美元挂钩的稳定币（如USDC、USDT）。这可以通过欧意等中心化交易所用法币购买获得。
安装非托管钱包：用户可以使用如Huli钱包、Trust Wallet等浏览器插件或手机钱包，需要安全备份好自己助记词，这是资产的唯一控制凭证，不可泄露给他人。
准备Gas费：在以太坊等网络上进行任何操作（转账、交易、与合约交互）都需要支付网络手续费，称为“Gas费”，必须以该网络原生代币（如ETH）支付。请确认钱包中有少量ETH以备不时之需。
2.选择并执行购买或参与方式
购买治理代币：
中心化交易所：对于UNI、AAVE等主流DeFi代币，最简单的方式是在欧意、币某安等大型交易所的现货市场直接购买。优点是操作简单，流动性好。
去中心化交易所：对于更多长尾DeFi代币，用户需要使用Uniswap、SushiSwap等DEX。用户需要访问其官网 -> 连接钱包 -> 选择想要交换的代币对（例如用ETH兑换DeFi代币）-> 确认汇率和Gas费用 -> 签署交易。整个过程资产都在你的钱包控制下。
使用资产参与协议：
选择协议：根据自己的目标（如想赚取稳定利息，可选择Aave或Compound；想提供流动性，可选择Uniswap或Curve）。
连接钱包：访问该协议的官方网站，点击“连接钱包”，选择使用的钱包类型并授权。
执行操作：以在Aave存款为例，在存款界面选择想存入的资产（如USDC），输入金额，确认存款。之后，用户可以开始实时累积利息，并可能获得协议奖励代币。
3.风险提示与安全准则
智能合约风险：协议由代码构成，可能存在未被发现的漏洞，导致资金被黑客盗取。应优先选择经过多家知名审计公司审计、且运行时间较长的成熟协议。
市场与清算风险：在借贷协议中，如果抵押品价值大幅下跌，可能会被自动清算以偿还贷款，造成损失。
Gas费波动风险：网络拥堵时，交易手续费可能异常高昂，侵蚀利润。
欺诈与钓鱼风险：警惕仿冒的协议网站和虚假客服。永远通过官方渠道访问链接，切勿点击陌生人发送的链接或泄露私钥助记词。
延伸知识：新手用户如何购买UNI币
1.注册账户
用户可以在欧意官网直接进行注册，打开官网链接，在页面的右上方有注册按钮，点击“注册”。
用户依据自身实际居住情况，从选项中准确选择所在居住地。
同时，仔细阅读并勾选同意相关服务条款、风险与合规披露以及隐私政策声明，确认无误后点击“下一步”以继续后续操作。
输入邮箱地址与邮箱验证码，确认邮箱地址属于本人。
交易所要求双重验证，需要用户绑定手机号并进行验证。
按照交易所要求设置强密码，且做好密码保管。
2.账户登录
根据注册时使用的手机号、邮箱/子账户等方式进行填写登录，点击下一步。
将设置好的密码进行填写，点击登录就可以进入交易所主页面，开始使用交易所的功能。
3.身份认证
在【用户中心】选择【身份认证】，保障交易的安全性。需注意视频认证须在app中完成。
完成身份认证之后，为进一步保障自身账户的安全性，用户还需完成【安全中心】的安全设置。
4.购买USDT
快捷交易：
C2C交易：
5.资金划转
新用户需要将USDT从资金账户转移到交易账户，以便于用于现货交易与合约交易等。
6.现货交易
7.提币至钱包
DeFi为用户开辟了参与下一代金融建设的直接通道，无论是通过持有治理代币分享协议成长红利，还是通过使用协议服务获取市场收益，都体现了去中心化理念的实践价值。然而，这一前沿领域风险明显：智能合约漏洞可能导致资金损失，抵押借贷存在市场波动引发的清算风险，高昂且不稳定的网络手续费会侵蚀利润，同时还需时刻防范钓鱼网站和欺诈项目。用户需从理解基础原理开始，优先选择经过严格审计的成熟协议，并仅用可承受损失的闲散资金进行谨慎实践。
